这些人被国家外汇局点名并重罚 外汇知识不可忽略

       中国侨网5月25日电 题：这些人被国家外汇局点名，并遭重罚达数千万！侨胞可千万注意！

　　被中国国家外汇管理局“点名”并遭到重罚，一定不是啥光彩的事儿。

　　近日，国家外汇局通报了17起典型的外汇违规案件，包括5起银行案例、6起企业案例、6起个人案例，总罚金超过8400万元人民币。

　　其中，收到外汇局“罚单”的6起个人案例，主要涉及非法买卖外汇、私自买卖外汇和分拆逃汇，处罚力度不亚于机构，罚没金额达2843.14万元人民币。此外，处罚信息纳入了中国人民银行征信系统。

　　整理发现，这6起个人案例中有4个人都是通过地下钱庄非法买卖美元或港元。处罚金额最大的一例，涉案金额高达3.12亿元人民币。

　　这些人究竟是怎么犯的事儿？小侨挑选了其中几个案例，大家千万要引以为戒。

　　浙江籍洪某私自买卖外汇案

　　2011年2月至2015年10月，洪某向他人账户支付3.12亿元人民币，私自购买外汇，用于在境外购买房产等。

　　该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成私自买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款2497万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

　　湖北籍曹某非法买卖外汇案

　　2015年7月至2016年3月，曹某通过地下钱庄非法买卖港元34笔，金额合计899.32万元人民币。

　　该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款71.95万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

　　重庆籍彭某非法买卖外汇案

　　2015年9月至12月，彭某通过地下钱庄购买美元16笔汇往境外，金额合计1383.58万元人民币。

　　该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款96.85万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

　　广东籍孙某分拆逃汇案

　　2016年1月至2017年7月，孙某利用34名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计244.62万美元，用于境外投资等。

　　该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款83万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

　　这些案例可以说触目惊心。这些年来，国人的钱包日益鼓起来，与境外的资金往来也逐渐多了起来，一些人也打起了歪主意，想要浑水摸鱼。

　　但“相关部门”可不是吃素的。为加强对外汇市场的监测，国家外汇局升级科技手段，通过建立多个监测系统 动态掌握外汇市场的资金流动情况。被抓住的典型违规案例将被严厉处罚、震慑。

　　海外侨胞接触外汇业务的机会较多，在有些情况下，华侨们本无意违反法律法规，却因对有关政策不了解、不熟悉，无意中触碰了红线，并为此付出了沉重代价。

　　小侨为你梳理了办理外汇业务应该了解的知识点，快拿小本本记下来！

　　购汇原则

　　1、每人每年购汇额度：5万美元(或等额外币)。需要注意的是，这一额度不可累加，当年不用即作废，不能顺延至第二年。

　　2、购汇需提供有效身份证，无身份证者也可用中国护照证明身份。

　　3、合理的购汇用途包括：因私旅游、境外留学、公/商务出国、境外就医、探亲、货物贸易、购买非投资类保险及咨询服务。

　　4、如果因经常项目购汇(如括进口货物、支付运输费、保险费，劳务服务、出境旅游、投资利润、借款利息、股息、红利，缴纳留学费用、维持留学生活等)，超出5万美元额度，可凭有交易金额的真实性证明材料办理，不存在障碍。

　　违规行为

　　1、虚假申报个人购汇信息：谎称出境旅游，其实并未出行；借口境外就医，实则子虚乌有，等。

　　2、提供不实的证明材料：例如，明明只需1万美元，却伪造10万美元的交易证明。

　　3、出借本人便利化额度协助他人购汇：如，亲友想要投资移民，需将50万美元投资款汇至外国，因此类境外投资不被认可，所以需要动用9个亲友再加上自己的额度，才能凑够款项。亲友找你帮忙，而你欣然同意出借额度，这就属违规行为。

　　4、借用他人便利化额度实施分拆购汇：道理同上一条，只是把需要大额购汇者换成了自己。

　　5、在境外买房、进行证券投资等：这些对外资本项目目前尚未开放，以此为目的购汇，也属违规。

　　6、参与洗钱逃税、地下钱庄交易等活动：这些就不用多解释了，除了违反外汇规定，还可能触及其他法律“禁区”。

　　后果严重

　　1、被列入关注名单：2016年1月，中国外汇局“个人外汇业务监测系统”在全国上线运行。凡出现违规行为者，第一次将被银行予以风险提示，第二次则列入“关注名单”管理，未来的购汇行为将面临严格监控。

　　2、个人信用受损：违规行为被纳入信用记录，涉及贷款等行为，或将受到影响。

　　3、一段时间内禁止购汇：通常执行的标准是，当年及之后两年，不再享有5万美元的便利化额度。

　　4、罚款：视情节轻重，处30%以下，或30%以上等值罚款。

　　5、移交司法机关：情节严重者将接受反洗钱调查，甚至被移送司法机关处理。